A falta de planejamento no curso da história causou o fim de reinados e impérios, bem como importantes negócios e empresas, que, se não fecharam, tiveram sérios problemas.
Contudo, deixar de tratar e, pior, de planejar a sucessão na maioria dos casos inevitavelmente resultará em perda e redução de patrimnio. Governar uma família implica saber lidar com toda a complexidade das relações afetivas e financeiras existentes na "organização", com as diferenças de interesse entre os familiares.
O planejamento patrimonial, mais do que nunca, tomou lapidar importância com a Pandemia da Covid. As pessoas depararam-se frente à única certeza na vida, que a morte é inesperada, e no momento da dor e do luto, a falta de planejamento impõe a adoção de medidas dolorosas, pois tem-se que tratar de assuntos patrimoniais do ente querido, o que, em muitos casos, pode significar rompimentos nos relacionamentos familiares dos herdeiros, além de perdas financeiras.
Por isso, o planejamento é tarefa importante de gestão e administração, que está relacionada com a preparação, organização e estruturação de um determinado objetivo. É essencial na tomada de decisões e execução dessas mesmas tarefas.
Desta forma, o planejamento patrimonial pode ser concentrado em 4 grandes grupos de importância: família (quando da união), sucessão (quando da morte), preservação do patrimnio e tributário.
